同一个明星基金经理的基金为什么业绩也会很大?买基金一定要注意的问题有哪些?
时间:2023-06-14 16:26:56来源:民企网

同一个明星基金经理的基金为什么业绩也会很大

首先是基金类型不同,业绩比较基准不同。而不同类型的基金对于股票仓位的约定是不一样的,比如说股票基金,要求其股票资产的配置不得低于基金总资产的80%,灵活配置型的基金股票仓位一般在0-95%,可调整的区间非常高。

受限于股票的仓位占比,在不同的市场情况下,基金的表现是不一样的,在市场景气的时候,混合基金没有股票基金表现好,市场不景气的时候,混合基金的安全性又比股票基金高。

基金的投资范围不同也会带来较大的投资收益的差异。不同的基金产品,定位的不同,投资的方向也不一样,比如说不同的板块,不同的主题,有的偏消费,有的偏科技,有的偏医药,等等,在某段时间内,可能消费板块的表现比较好,那么偏消费的基金涨幅相对会更突出。

规模的大小也会一定程度上影响到基金业绩。以市场上某个基金管理的基金为例(真实数据),该基金经理管理的6只基金,其中业绩表现最好的基金基金收益超过70%,基金规模在3个亿左右,而基金业绩在40%-50%左右的,基金的规模都是超百亿的基金。

关于基金的规模还有一点,如果基金经理本身偏爱小盘股,但是基金的规模过大就会导致投资不够灵活,管理难度加大。

买基金一定要注意的问题有哪些

第一个当然是基金的历史业绩了,可以参考基金评级,基金评级是以基金业绩为核心综合考虑其他风险因素做出的阶段性排序,具有较强的说服力,可以尽量选择四星级评级以上的基金。

还有就是各阶段基金的表现情况,长期业绩和短期业绩综合起来考虑,比如综合金三个月,近一年,近三年的业绩排名表现。哪些长期业绩和短期业绩都优秀的基金自然跟值得关注。

关注业绩的同时一定要关注基金的风险等级。不同类型的基金风险收益比是不一样的,首选选择符合自己风险承受能力的品种,基金的投资策略也是非常关键的内容,本质上决定了基金的收益情况,这些情况都可以通过基金的定期报告进行详细的查阅,如果觉得定期报告太复杂,也可以通过一些基金平台去查看。

还有一个非常重要的部分就是基金经理,基金经理是一只基金的灵魂人物,尤其是对于主动权益类基金来说,所以投资者需要对基金经理的情况进行详细的了解,比如说投资经验如何,是与否有经历过一个完整是=的牛熊市场周期,擅长的领域是什么,投资风格是否与自己想契合等等。

一般情况下,可以以3到5年为一个周期,如果是投资经验太少的基金经理,我们需要更加谨慎一些。毕竟可以参考的历史表现的数据不多。

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